Descripción: Swap o permuta financiera es un contrato entre dos partes que acuerdan intercambiar flujos de dinero en el tiempo de las obligaciones, lo cual financieramente se asimila a una serie de contratos forward.

El caso de monedas se refiere a un contrato entre dos partes que desean intercambiar un principal y los pagos de intereses de una moneda por el principal e intereses en otra moneda. En este tipo de contrato existe en algunos casos traspaso del principal al inicio, o simplemente se estipula el tipo de cambio al que queda fijada cada una de las obligaciones.

El cliente se endeuda en dólares y paga intereses a una tasa de Libor + spread.

Realiza un Swap de monedas con Itaú, donde el cliente cambia su deuda en dólares por una deuda en pesos tomando como referencia la tasa de cambio del día y pacta una tasa de interés, la cual puede ser una tasa fija o una tasa indexada a la DTF. Los intereses de la nueva deuda en pesos son los que el cliente paga a Itaú.

El Banco Itaú paga intereses al cliente de Libor + Spread y el cliente entrega este dinero a la entidad financiera con la que tomó la deuda en dólares. 

Requisitos:

• Tener aprobada y vigente línea de riesgo con el Banco para operaciones de Tesorería.
• Conocer claramente las condiciones de los pagos o ingresos futuros (fecha, monto, proveniencia, destino).

Beneficios

• El Cliente queda cubierto al riesgo de tasa de cambio, a una tasa muy superior a la que conseguiría con un FWD.
• El cliente termina con un crédito en USD a una tasa Fija eliminando así los riesgos en tasa de interés.

En los casos de prepago, se debe hacer la liquidación de mercado correspondiente (a favor o en contra), previo a condiciones específicas que se estipulen por parte del Banco

Observaciones: Luego del cierre, el cliente deberá concretar la operación por medio de un contrato.

Tasas y tarifas

• Sujetos a las condiciones diarias de mercado

Reglamento

Consulta Aquí el Contrato Marco

Proceso de cancelación

Se firma el Contrato Marco para Operación con Derivados, entre el cliente y el banco y allí se especifica las condiciones para realizar una cancelación anticipada del producto.